UBS 직원 한명이 2조2천억 손실…파장 확산

UBS 직원 한명이 2조2천억 손실…파장 확산
[세계일보] 2011년 09월 16일(금) 오후 01:11 |
공유하기
FacebookTwitter가 가| 이메일| 프린트 베어링스은행은 직원 한명때문에 파산

[세계파이낸스]스위스 대형은행 UBS가 직원 한명의 임의매매로 20억 달러(약 2조2000억원)의 손실을 입은 사실이 알려지면서 파장이 확산되고 있다.

이런 금융기관 내부자에 의한 사건·사고는 종종 있어 왔고, 직원 관리를 잘못한 은행이나 지방정부 등은 파산까지 감내해야 하는 경우도 발생했다.

하지만 정작 사고를 친 일부 당사자는 그 경험담을 책이나 영화로까지 제작하는 등 유명세를 치르고 있는 것으로 전해졌다.

16일 금융권에 따르면 역대 최대 직원 금융사기는 2008년 제롬 케르비엘이라는 트레이더가 미승인 거래로 프랑스의 소시에테 제네랄(SG)에 49억 유로(당시 71억 달러)의 손실을 입힌 사건이 꼽힌다.

직원 한 명이 저지른 사기로는 규모가 가장 큰 것일 뿐만 아니라 유럽에서 발생한 금융 사기 중에서도 최대 규모였다.

SG은행 트레이딩팀에서 선물상품을 담당했던 당시 31살의 케르비엘은 회사가 정한 한도를 넘어 대규모 선물 거래를 하다가 금융사고를 일으켰다.

그는 2000만 유로 이상을 취득할 수 없는데도 다른 거래인의 명의까지 도용해 자신의 한도 이상 대규모 매수 포지션을 유지하며 거액을 운영했다.

케르비엘은 지난해 법원으로부터 징역 3년형을 선고받았으나 항소함에 따라 수감되지는 않았다.
그는 현재 프랑스 교외에서 IT기술자로 일하는 것으로 전해졌으며 자신의 경험을 담아 ‘트레이더의 추억(Memoirs of a Trader)'이라는 책도 펴냈다.

앞서 1995년 영국 베어링 은행은 직원의 무모한 투자 때문에 파산까지 당했다.

이 은행 싱가포르 지점의 수석 트레이더였던 닉 리슨은 1995년에 일본 주가지수 선물에 무모하게 투자했다가 12억 달러를 날렸다.

그는 트레이더로 일할 당시 비밀 계좌를 만들어 손실 본 거래를 이 계좌에 옮기면서 손실을 은폐했다.

그러다 고베 대지진이 발생하자 이 계좌의 손실을 한꺼번에 만회하려고 일본 닛케이 지수 선물에 거액을 베팅했다가 엄청난 손실을 봤다.

그는 일본 경제가 지진복구사업에 힘입어 회복속도가 빨라질 것으로 보고 선물을 대거 사들였으나 오판이었다.

이 사건으로 233년 전통의 베어링 은행은 파산했다.

이후 리슨은 4년6개월간을 복역하고 출소한 뒤 자신의 경험담을 담은 '악덕 거래인'(Rogue Trader)이라는 책을 출간했고, 이 책은 나중에 영화로도 만들어졌다.

직원관리를 잘못해 파산한 경우는 미국의 대형 헤지펀드인 ‘아마란스 어드바이저'도 마찬가지여서 이 회사 수석 에너지 트레이더 브라이언 헌트는 2006년 천연가스 선물에 투자했다가 한 달 만에 66억 달러의 손실을 냈고, 아마란스는 그해 파산했다.

미국 캘리포니아주 오렌지카운티는 1994년 연방정부에 파산보호 신청을 했는데, 그 이유 역시 회계 담당자였던 로버트 시트론이 채권과 파생금융상품 투자 실패로 17억 달러의 손실이 입혔기 때문이었다.

파산까지는 아니더라도 잘못된 투자로 투자자들로부터 거액의 손해배상을 당하는 경우도 있었다.
1995년 일본 다이와(大和)은행 사건이 대표적인데, 이 은행 뉴욕지점의 미 정부채권 거래 책임자였던 이구치 도시히데가 무단으로 채권 거래를 하다가 11억 달러를 날렸다.

다이와 은행은 보고를 소홀히 한 혐의가 인정돼 미 검찰에 기소돼 3억4000만 달러의 벌금을 물었고, 당시 소액 주주들은 경영진을 상대로 1000억엔 대의 배상을 요구하는 소송을 냈으며 일본 법원은 7억7500만 달러를 배상하라고 판결했다.

나기천 세계파이낸스 기자 na@segyefn.com[ⓒ 세계파이낸스 & Segye.com, 무단 전재 및 재배포 금지][금융전문뉴스 세계파이낸스] [모바일로 만나는 세계닷컴]